沃特斯留意到，投资者对获取更多关于投资教育信息的需求也在增加。

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他也说：“我已经在这个行业12年，我还记得，早期一些东西是大型银行独有的，比如用来创建自动交易策略的应用编程接口（API），这绝对不是散户投资者能够轻易获得的东西。”

沃特斯指出，为了留住最活跃的客户，公司不久前推出了高级户头，为客户提供专属关系经理、忠诚度奖励等服务。“我们基本上想打造一流的高级户头产品，以迎合新加坡最活跃和雄心勃勃的交易者需求。”

“目前，聊天机器人（chatbot）提供的服务实际上相对基本，客户一般上都须找个活人来询问。”chatGPT类型的服务则能更好地回答客户询问和迎合他们的需求。

通过加强业务自动化和平台技术，以及提供更多投资资讯的策略，OANDA相信能够吸引精通技术的年轻客户群，在日益竞争的商业环境中突围。

由于更容易获取投资信息和数据，如今的散户在金融方面的知识越来越普及，促使投资群体日益年轻化。

为留住活跃客户 扩大产品组合推动自动化

人工智能可助解决客户自助服务需求

今年3月底，公司为最活跃的客户推出新的优质服务产品，其中包括信号分析（signal analysis）服务。目前在市场上，只有对冲基金和大型机构才能获得这项服务。此外，公司也为交易量超过一定水平的客户提供回扣和融资折扣。

与此同时，公司利用技术来推动业务自动化，以吸引更多年轻客户群。

他认为，这是个良好的趋势。公司品牌主打智能交易，并希望成为精明交易者的首选经纪商。“因此，公司的目标是为这些投资者提供教育材料、数据、技术和信息，让他们有机会以最佳状态进行交易。”

展望未来计划，公司致力于扩大产品组合、推动业务自动化以及留住活跃客户。

他认为，这是OANDA的其中一个优势，因为公司提供多个获担保的止损单（Guaranteed stop-loss orders，简称GSLO）等风险管理工具，让投资者通过有效的方式，在交易中不受情绪影响。

今年33岁的沃特斯在加入OANDA之前，已在外汇交易公司IG服务将近10年，曾担任信贷风险经理、新兴市场主管等职位。

他留意到，客户对自助服务的需求增加，因此他们可能不一定要依赖公司的客服团队，尤其是年轻客户群。

OANDA成立于1996年，它是第一家在互联网上免费共享汇率数据的公司，并推出外汇交易平台，推动网络货币交易。公司为亚太区和全球市场的散户投资者和企业客户提供线上多资产交易、货币数据与分析服务。

公司的市场分析师团队分布于新加坡、伦敦和美国等市场。消费者洞察团队主要在伦敦、欧洲市场。

“我们基本上花了很长时间大力推动引进客户流程的自动化，如开户手续前必须进行的‘了解你的客户’（know your customer，简称KYC）身份认证程序以及各种尽职审查。”

沃特斯说，在过去三到五年，散户投资者可获得这些信息、数据和技术的广度和深度不断演变，这意味着散户如今有能力做出更明智的交易决策，可以采取更可行的规避风险（risk averse）策略。

外汇经纪公司OANDA亚太区与新兴市场首席执行官沃特斯（Phil Waters）留意到更多精明散户进场投资。他接受《联合早报》访问时说：“如果你倒回去看，10年或更多年前，散户投资者无法轻易获得信息、数据和技术，这些资源属于专有数据，或被对冲基金等大型机构独占。”

在教育方面，公司不仅提供市场分析报告，也在网站上为所有初学者直至高级交易者提供投资信息。公司还与技术面分析供应商（Autochartist）合作，后者提供价格行为相关洞察信息以及其他分析服务。

公司也提供保证金减免（margin relief）。沃特斯说：“你建仓时会受到杠杆的限制。你买入外汇的仓位时，最高杠杆率达20倍，但如果使用风险管理工具如获担保的止损单，便会获得保证金减免，这意味着你可以使用更高水平的杠杆。“并非所有受新加坡金融管理局（MAS）监管的经纪公司在GSLO方面提供保证金减免服务。

随着金融知识越来越普及，在过去几年，精通技术的年轻人进场投资的趋势崛起。一般上，公司客户是介于20多岁到中年的群体，但年轻客户人数最近已开始激增。

沃特斯说，除了开发平台，公司也在改进用户体验等。“我们是可以让客户在几分钟内完成申请开户到进行交易的经纪公司之一。

谈到人工智能发展对行业的影响，沃特斯认为，人工智能可为这个领域带来商机，如为客户提供自助服务方面。

公司客户可通过PayNow在几秒钟内把资金汇进投资户头。此外，公司还有一个开放应用编程接口，让客户构建他们的自动交易策略。